image1 image2 image3 image1

: Главная Новости дела Что такое KYC?


Что такое KYC?
Теория журналистики - Новости дела
19.07.2020 23:31

KYC подразумевает процедуры и правила идентификации также и верификации клиентов, чтобы оценить многочисленные рынки. Главная цель заключается в том, чтобы предотвратить обмывание денег и другую незаконную деятельность.

Знайте, что kyc это выполняется при помощи записи также и хранения информации о каждом клиенте, выполняется тщательная проверка информации о бенефициарах. Если будут установлены любые правонарушения, тогда регулирующие органы по «денежному следу» смогут определить виновников.

Главная идея заключается в том, что банки должны детально понимать бизнес каждого клиента. Специально для этого они станут собирать помимо учредительных документов, еще анкетирование и устраивают опросы по телефону, периодически просят личные встречи.

Банкам не понравится, если в операциях клиента будут присутствовать большие перепады в объеме оборотов по счету либо числу транзакции, слишком крупные суммы денег в наличной форме, выполнялись операции в разных странах. И.т.д.

Если согласно процедуре KYC частный клиент попадет в черный список, тогда за каждой операцией будут внимательно следить специалисты, они будут вычислять сомнительные переводы денег.

KYC можно назвать обязательством банка перед регуляторами, они записывают и хранят достоверную информацию о каждом клиенте. KYC давно превратился в инструмент международной финансовой политики, которая ведет борьбу с отмыванием денег.

Довольно часто происходят ситуации, когда банки начинают использовать KYC в качестве предлога, чтобы блокировать счета либо операции добросовестных клиентов. Соответственно требования соблюдения процедур KYC нужно использовать ко всем клиентам независимо на их статус либо значимость для банка. Нормы KYC дают возможность, как банкам, так и клиентам решать любые юридические споры и предоставляет документы по выполненным операциям.

 


Читайте:


Основы журналистики:

6 главных вопросов журналистики

News image

Вопросы, на которые мы обязаны отвечать в каждой статье:

Репортаж: событие как переживание

News image

Начинающие журналисты любят поведать миру не только фактическую сторону событий, но и что они подумали в тот или иной момент, что почувствовали.

Рецензия на...или как это делать

News image

В переводе с латинского языка слово «рецензия» означает «оценка, отзыв о чем-либо».

Пичез Гелдоф

News image

Peaches Geldof (16.03.1989 года [Лондон])

Бернар-Анри Леви

News image

Bernard-Anri Levi

Листьев Владислав Николаевич

News image

Бывший генеральный директор АОЗТ Общественное Российское телевидение, президент независимой телекомпании

Синди Адамс

News image

Cindy Adams ( 24.04.1925 года [Нью-Йорк]) США (Usa)

Игорь Борисович Масленников

News image

Igor Maslennikov ( 10.01.1940 года [Москва]) Россия (Russia)

Дороти Дикс /Элизабет Гилмер/

News image

Dorothy Dix /Elizabeth Meriwetherr Gilmer / (18.11.1861 года [штат Теннеси]- 16.12