image1 image2 image3 image1

: Главная Новости дела Что такое KYC?


Что такое KYC?
Теория журналистики - Новости дела
19.07.2020 23:31

KYC подразумевает процедуры и правила идентификации также и верификации клиентов, чтобы оценить многочисленные рынки. Главная цель заключается в том, чтобы предотвратить обмывание денег и другую незаконную деятельность.

Знайте, что kyc это выполняется при помощи записи также и хранения информации о каждом клиенте, выполняется тщательная проверка информации о бенефициарах. Если будут установлены любые правонарушения, тогда регулирующие органы по «денежному следу» смогут определить виновников.

Главная идея заключается в том, что банки должны детально понимать бизнес каждого клиента. Специально для этого они станут собирать помимо учредительных документов, еще анкетирование и устраивают опросы по телефону, периодически просят личные встречи.

Банкам не понравится, если в операциях клиента будут присутствовать большие перепады в объеме оборотов по счету либо числу транзакции, слишком крупные суммы денег в наличной форме, выполнялись операции в разных странах. И.т.д.

Если согласно процедуре KYC частный клиент попадет в черный список, тогда за каждой операцией будут внимательно следить специалисты, они будут вычислять сомнительные переводы денег.

KYC можно назвать обязательством банка перед регуляторами, они записывают и хранят достоверную информацию о каждом клиенте. KYC давно превратился в инструмент международной финансовой политики, которая ведет борьбу с отмыванием денег.

Довольно часто происходят ситуации, когда банки начинают использовать KYC в качестве предлога, чтобы блокировать счета либо операции добросовестных клиентов. Соответственно требования соблюдения процедур KYC нужно использовать ко всем клиентам независимо на их статус либо значимость для банка. Нормы KYC дают возможность, как банкам, так и клиентам решать любые юридические споры и предоставляет документы по выполненным операциям.

 


Читайте:


Основы журналистики:

Аналитическая статья: «Нужен результат!..»

News image

По статистике запросов, накопленной за период деятельности творческого коллектива Seocontent, около 40% всех заказов на выполнение текстовых работ приходится на написан...

Очерк в журналистике

News image

Очерк называют “королем” художественно-публицистических жанров.

6 главных вопросов журналистики

News image

Вопросы, на которые мы обязаны отвечать в каждой статье:

Леонид Парфенов устал от новостей

News image

Еженедельник Русский Newsweek покидает его главный редактор Леонид Парфенов.

Павел Александрович Алашкин

News image

Pavel Aleksandrovich Alashkin ( 23.09.1974 года [СанктПетербург]) Россия (Russia)

Мордехай Гольденберг

News image

Mordehay Goldenberg ( ...

Владимир Познер: “Сам удивляюсь,что мне 75″

News image

«Я, правда, удивляюсь, что мне уже 75 лет, - признался мне в самом начале нашей беседы Владимир Познер.

Elie Ducommun

News image

( 19.02.1833 года [Женева]- 06.12

Александр Анатольевич Кривенко

News image

Aleksandr Krivenko ( 13.05.1963 года [Львов]- 09.04