image1 image2 image3 image1

: Главная Новости дела Что такое KYC?



Что такое KYC?
Теория журналистики - Новости дела
19.07.2020 23:31

KYC подразумевает процедуры и правила идентификации также и верификации клиентов, чтобы оценить многочисленные рынки. Главная цель заключается в том, чтобы предотвратить обмывание денег и другую незаконную деятельность.

Знайте, что kyc это выполняется при помощи записи также и хранения информации о каждом клиенте, выполняется тщательная проверка информации о бенефициарах. Если будут установлены любые правонарушения, тогда регулирующие органы по «денежному следу» смогут определить виновников.

Главная идея заключается в том, что банки должны детально понимать бизнес каждого клиента. Специально для этого они станут собирать помимо учредительных документов, еще анкетирование и устраивают опросы по телефону, периодически просят личные встречи.

Банкам не понравится, если в операциях клиента будут присутствовать большие перепады в объеме оборотов по счету либо числу транзакции, слишком крупные суммы денег в наличной форме, выполнялись операции в разных странах. И.т.д.

Если согласно процедуре KYC частный клиент попадет в черный список, тогда за каждой операцией будут внимательно следить специалисты, они будут вычислять сомнительные переводы денег.

KYC можно назвать обязательством банка перед регуляторами, они записывают и хранят достоверную информацию о каждом клиенте. KYC давно превратился в инструмент международной финансовой политики, которая ведет борьбу с отмыванием денег.

Довольно часто происходят ситуации, когда банки начинают использовать KYC в качестве предлога, чтобы блокировать счета либо операции добросовестных клиентов. Соответственно требования соблюдения процедур KYC нужно использовать ко всем клиентам независимо на их статус либо значимость для банка. Нормы KYC дают возможность, как банкам, так и клиентам решать любые юридические споры и предоставляет документы по выполненным операциям.

 


Читайте:


Основы журналистики:

Журналистика послевоенного периода

News image

После существенной перестройки и изменения стиля работы большинства отечественных изданий во время протекания Второй Мировой войны практически все советские изданная на...

Поступить на журфак

News image

Будь в жанре! Проведите эксперимент: попросите знакомых, далеких от журналистики, перечислить известные им газетные жанры.

Очерк в журналистике

News image

Очерк называют “королем” художественно-публицистических жанров.

Юрий Гейко

News image

Yuriy Geiko ( ...

Клас Понтус Арнольдсон

News image

Claus Pontus Arnoldson ( 27.10.1844 года [Гетеборг]- 20.02

Дэйзи Бейтс

News image

Daisy Bates ( 11.11.1914 года [Хаттиг, Арканзас]- 04.11

Илья Анатольевич Зимин

News image

Ilya Zimin ( 01.05.1972 года [Комсомольск-на-Амуре]- 26.02

Алексей Аджубей

News image

Alexey Adjubey ( 09.01.1924 года - 19.03

Семенихин Игорь Васильевич

News image

Политолог, журналист; родился 31 октября 1955 г.; окончил МГПИИЯ им. М.Тореза (языки - английский, испанский, португальский, япо...