image1 image2 image3 image1

: Главная Новости дела Что такое KYC?



Что такое KYC?
Теория журналистики - Новости дела
19.07.2020 23:31

KYC подразумевает процедуры и правила идентификации также и верификации клиентов, чтобы оценить многочисленные рынки. Главная цель заключается в том, чтобы предотвратить обмывание денег и другую незаконную деятельность.

Знайте, что kyc это выполняется при помощи записи также и хранения информации о каждом клиенте, выполняется тщательная проверка информации о бенефициарах. Если будут установлены любые правонарушения, тогда регулирующие органы по «денежному следу» смогут определить виновников.

Главная идея заключается в том, что банки должны детально понимать бизнес каждого клиента. Специально для этого они станут собирать помимо учредительных документов, еще анкетирование и устраивают опросы по телефону, периодически просят личные встречи.

Банкам не понравится, если в операциях клиента будут присутствовать большие перепады в объеме оборотов по счету либо числу транзакции, слишком крупные суммы денег в наличной форме, выполнялись операции в разных странах. И.т.д.

Если согласно процедуре KYC частный клиент попадет в черный список, тогда за каждой операцией будут внимательно следить специалисты, они будут вычислять сомнительные переводы денег.

KYC можно назвать обязательством банка перед регуляторами, они записывают и хранят достоверную информацию о каждом клиенте. KYC давно превратился в инструмент международной финансовой политики, которая ведет борьбу с отмыванием денег.

Довольно часто происходят ситуации, когда банки начинают использовать KYC в качестве предлога, чтобы блокировать счета либо операции добросовестных клиентов. Соответственно требования соблюдения процедур KYC нужно использовать ко всем клиентам независимо на их статус либо значимость для банка. Нормы KYC дают возможность, как банкам, так и клиентам решать любые юридические споры и предоставляет документы по выполненным операциям.

 


Читайте:


Основы журналистики:

Что такое новость?

News image

Честно говоря, ответить на этот вопрос с абсолютной точностью практически невозможно.

Что такое Пресс-конференция

News image

Самый доступный способ получения информации — посещение пресс-конференций. Журналисты между собой называют их «прессухи».

Критерии оценки новости

News image

Оценка новости - одна из самых сложных сторон повседневной практики журналиста. Критика отдельных решений, принятых той или иной редакцией при отборе новостей, нередко ...

Elie Ducommun

News image

( 19.02.1833 года [Женева]- 06.12

Дмитрий Алексеевич Глуховский

News image

Dmitriy Gluhovskiy (12.06.1979 года) Россия (Russia)

Питер Грегг Арнетт

News image

Peter Gregg Arnett ( 13.11.1934 года [Ривертон]) Новая Зеландия (New Zealand)

Илья Анатольевич Зимин

News image

Ilya Zimin ( 01.05.1972 года [Комсомольск-на-Амуре]- 26.02

Семенихин Игорь Васильевич

News image

Политолог, журналист; родился 31 октября 1955 г.; окончил МГПИИЯ им. М.Тореза (языки - английский, испанский, португальский, япо...

Дебора Норвилл

News image

Deborah Norville ( 08.08.1958 года [Далтон штат Джорджия. ]) США (Usa)