image1 image2 image3 image1

: Главная Новости дела Что такое KYC?



Что такое KYC?
Теория журналистики - Новости дела
19.07.2020 23:31

KYC подразумевает процедуры и правила идентификации также и верификации клиентов, чтобы оценить многочисленные рынки. Главная цель заключается в том, чтобы предотвратить обмывание денег и другую незаконную деятельность.

Знайте, что kyc это выполняется при помощи записи также и хранения информации о каждом клиенте, выполняется тщательная проверка информации о бенефициарах. Если будут установлены любые правонарушения, тогда регулирующие органы по «денежному следу» смогут определить виновников.

Главная идея заключается в том, что банки должны детально понимать бизнес каждого клиента. Специально для этого они станут собирать помимо учредительных документов, еще анкетирование и устраивают опросы по телефону, периодически просят личные встречи.

Банкам не понравится, если в операциях клиента будут присутствовать большие перепады в объеме оборотов по счету либо числу транзакции, слишком крупные суммы денег в наличной форме, выполнялись операции в разных странах. И.т.д.

Если согласно процедуре KYC частный клиент попадет в черный список, тогда за каждой операцией будут внимательно следить специалисты, они будут вычислять сомнительные переводы денег.

KYC можно назвать обязательством банка перед регуляторами, они записывают и хранят достоверную информацию о каждом клиенте. KYC давно превратился в инструмент международной финансовой политики, которая ведет борьбу с отмыванием денег.

Довольно часто происходят ситуации, когда банки начинают использовать KYC в качестве предлога, чтобы блокировать счета либо операции добросовестных клиентов. Соответственно требования соблюдения процедур KYC нужно использовать ко всем клиентам независимо на их статус либо значимость для банка. Нормы KYC дают возможность, как банкам, так и клиентам решать любые юридические споры и предоставляет документы по выполненным операциям.

 


Читайте:


Основы журналистики:

Работать на перспективу

News image

Какая новость важнее? Как не утонуть в огромном потоке информации?

Роды, виды и жанры журналистики

News image

Журналистика как любой род деятельности характеризуется прежде всего результатами, или содержанием деятельности, которое, в свою очередь, напрямую зависит от стремления...

Журналистика во времена СССР

News image

После того, как 25 октября 1971 года произошел большевистский переворот за достаточно короткий промежуток времени были закрыты абсолютно все старые русские издания, кот...

Владимир Познер - наиболее популярный телеведущий

News image

Самым популярным телеведущим 2001 года москвичи назвали Владимира Познера (ОРТ, Времена).

Геннадий Бачинский

News image

Gennady Bachinsky ( 01.09.1971 года [г. Яровое Алтайского края]- 12

Йосеф Бергер-Барзилай /Ицхак Желазник/

News image

Yosef Berger-Barzilay ( 21.03.1904 года [Краков][Иерусалим]) Израиль (Israel)

Доминик Данн

News image

Dominick Dunne (29.10.1925 года [Хартфорд, штат Коннектикут]) США (Usa)

Владимир Константинович Мамонтов

News image

Vladimir Mamontov ( 21.12.1952 года [Владивосток]) Россия (Russia) Родился 21 декабря 1952 года в г.Владивостоке

Павел Николаевич Гусев

News image

Pavel Gusev (04.04.1949 года [Москва]) Россия (Russia)